KYC

KYC (Know your client/customer o conozca a su cliente) es un procedimiento obligatorio de verificación de clientes (personas físicas y jurídicas), que incluye el proceso de su selección e identificación con el fin de establecer transacciones financieras seguras y el cumplimiento de la práctica legal.

¿Para qué sirve KYC?

Ayuda a prevenir el blanqueo de capitales (vinculado a la lucha contra el blanqueo de capitales), la financiación del terrorismo y la evasión fiscal;
Aumenta la transparencia de las transacciones financieras;
Protege a la empresa de trabajar con defraudadores;
Permite restringir a los menores o a los jugadores de las regiones en las que el operador no tiene derecho a trabajar;
Mantiene sus fondos seguros y los protege de pérdidas o robos por parte de intrusos.

En qué consiste el procedimiento KYC

Por regla general, el procedimiento KYC consta de tres partes:

Identificación. En esta fase, la empresa recopila la información necesaria sobre un cliente y, posteriormente, comprueba su veracidad.
Inspección de 360º. En algunos casos, si el cliente parece sospechoso o el importe de la transacción es lo suficientemente grande, la empresa puede solicitar información adicional sobre el cliente.
Supervisión periódica. Incluye la verificación periódica de los datos facilitados por el cliente.

¿Cómo verificar a un cliente?

No existe una lista específica de documentos que un cliente debe proporcionar como parte del procedimiento “KYC”. La empresa determina la lista en función del tipo de cliente y de sus antecedentes financieros.

En la mayoría de los casos, el paquete de documentos necesarios para el procedimiento “KYC” incluye

a) Nombre y apellidos;

b) Fecha de nacimiento;

c) Correo electrónico;

d) Número de teléfono;

e) País y dirección de residencia (a veces con una prueba documental o con un código en una carta enviada a esta dirección);

f) Documento de identidad (pasaporte, permiso de conducir o cualquier otro documento de identidad).