¿Conoces a su cliente?

Los infractores de la ley financiera apuntan a las empresas de iGaming para el blanqueo de capitales. Por lo general, los delincuentes intentarían blanquear fondos recibidos de actividades ilegales. Las empresas de IGaming tienen la clara responsabilidad de prevenir el lavado de dinero en su plataforma, incluido el uso de herramientas KYC.

Además, una empresa de iGaming debe tener un programa de cumplimiento para bloquear cualquier posible actividad delictiva. Debido a este programa de compatibilidad, están protegidos de posibles acciones ilegales.

Problema de mulas y solución KYC

Según el informe de algunas investigaciones, los delincuentes contratan mulas de dinero que tienden a ser:

  • Elegidos de una variedad de grupos de origen, edad y género, pero normalmente son hombres más jóvenes;
  • Quienes abren cuentas con un depósito mínimo;
  • Personas vulnerables que quedaron desempleadas debido a crisis y otras circunstancias (por ejemplo: pandemia de COVID-19);
  • Hombres sin antecedentes penales para engañar mejor las investigaciones de las autoridades.

Debido a los riesgos, es crucial realizar la identidad del usuario (KYC) y el control completo de la financiación en el momento del registro del usuario, o después del registro, pero antes de permitir al usuario cualquier transacción financiera.

Por qué más los operadores necesitan KYC

KYC no solo es útil cuando se trata de resolver problemas de lavado de dinero. Permite que un operador no pierda millones de euros por fraude. Uno de los tipos de fraude más comunes es el uso de múltiples cuentas o bots.

Según TransUnion, se informa que el 29% de la exclusión solicitada por los clientes se produce como una actividad fraudulenta en los mercados europeos de iGaming. Además, en el Reino Unido, las nuevas regulaciones que prohibieron el uso de tarjetas de crédito provocaron una disminución del 16% en el fraude con tarjetas de crédito, pero junto con un aumento del 169% en el fraude ACH / débito.

Es fundamental asegurarse de que el viaje del jugador sea seguro. La mayoría de los investigadores de mercado están de acuerdo en que la biometría será la forma dominante de autenticación en los próximos años. Esto permitirá que tanto los operadores como los jugadores tengan una experiencia más segura en los juegos.

¿Por qué vemos KYC en el directorio de regulaciones?

KYC significa «Conozca a su cliente» o «Conozca a su cliente». El proceso se encuentra dentro de la esfera más amplia de una política ALD. En pocas palabras, es un procedimiento para verificar la identidad de un usuario antes de liberar dinero. La mayoría de las veces, un jugador necesita confirmar su identidad enviando ciertos documentos.

Las plataformas de juegos en línea no tienen interacción personal como las terrestres, cuando una persona puede simplemente mostrar un pasaporte, una tarjeta de identificación o una licencia de conducir y llevarse las ganancias. Conduce a formas innovadoras de verificación. Afortunadamente, es un proceso único para un usuario.

Cada año, una serie de plataformas de iGaming cierran porque no logran combatir los fraudes en línea y las tarjetas de identificación. problemas de verificación. Por lo tanto, la mayoría de los casinos, loterías, etc., tienen estos riesgos de fraude, lo que cataliza la incomprensión de los jugadores.

En general, los procesos KYC son esenciales para los operadores europeos de iGaming de todos los tamaños para garantizar que los jugadores sean literalmente quienes dicen ser.

KYC versus criptomoneda. ¿Quién va a ganar?

Bitcoin, Ethereum, XRP y Litecoin no están sujetos a la jurisdicción de la moneda fiduciaria a diferencia del efectivo regular. El carácter descentralizado de la criptomoneda significa que no hay una necesidad específica de verificación antes de la confirmación del retiro en las plataformas de iGaming.

Es difícil conectar la moneda virtual con la identidad de un usuario, aunque está vinculada a un código hash en la cadena de bloques pública. Quien posea este código, tendrá acceso a las finanzas. Es por eso que las salas de póquer en línea o los casinos no pueden finalizar la verificación automática.

Las plataformas basadas en criptomonedas mantienen el anonimato de sus usuarios. En esta situación, podría ser mucho más fácil para los delincuentes transferir dinero de un lado a otro, independientemente de sus protocolos para contrarrestar el fraude y el lavado de dinero.

El tema de la regulación de las criptomonedas es bastante difícil hoy en día, lo que hace que las autoridades reguladoras tomen medidas. La Malta Gaming Authority ahora está desarrollando soluciones viables a este dilema.

Plataforma de juegos para ayudar en KYC

¿Qué puede ofrecer un proveedor de plataforma de iGaming confiable en su producto para ayudar a las empresas de juegos de azar en línea a resolver algunos de los problemas de KYC?

  1. La verificación del usuario debe realizarse de la manera más fácil e intuitiva para un usuario. En EvenBet Gaming, tenemos un módulo de verificación en el software con verificación manual de los documentos cargados. Existen servicios de verificación automática que podemos integrar a través de API. Todas las herramientas que se establecerán para la verificación deben estar claras en el back-office.
  2. Configuración flexible de frecuencia y número de retiros. Los pequeños deben marcarse con fines de lavado de dinero, lo que fortalecerá el procedimiento de verificación KYC. Al mismo tiempo, es posible establecer retiros por debajo de 2000 € como no requiriendo KYC. Esto se practica ampliamente en los casinos en línea.

Conclusión

No hace falta mencionar lo difícil que es el proceso de establecer y administrar un negocio de iGaming, como un casino en línea, una casa de apuestas deportivas, una sala de póquer y cualquier otro se está convirtiendo hoy en día. Los requisitos legales en Europa están aumentando y surgen cuestiones de seguridad de los datos.

Existe una cosa que puede hacer que la complicación sea menos dolorosa. Elija un desarrollador y proveedor de plataformas de juegos que proporcione todas las configuraciones necesarias para ayudarlo con los problemas de KYC. En la plataforma EvenBet Gaming tenemos todo.

 

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